Ação · instituição financeira
Banestes BEES3
R$ 9,95
+1,43 % no dia +24,84 % em 12 meses
Fechamento do pregão anterior (20/10/2026); variação do dia sobre o pregão de 19/10/2026 · B3
- Valor de mercado
- R$ 3,45 bi
- Liquidez média diária
- R$ 93.274,39
- ROE
- 18,17 %
CVM (demonstrações até 2T26) e B3 (fechamento do pregão anterior), cálculo indicex · referência 20/10/2026
Visão geral
Preço de fechamento do ticker ÷ LPA. Com LPA negativo, o valor é calculado e marcado como negativo, e o ativo sai das listas de menor P/L.
Mais sobre o indicador Preço sobre lucroPreço sobre lucro: 7,57 vezes
Mediana do segmento: 7,56
Ações: preço ÷ VPA. FIIs: preço da cota ÷ valor patrimonial por cota do último informe mensal da CVM. Patrimônio negativo: n/d.
Mais sobre o indicador Preço sobre valor patrimonialPreço sobre valor patrimonial: 1,38 vezes
Mediana do segmento: 0,99
(Dividendos + JCP pagos nos últimos 12 meses, pela demonstração de fluxo de caixa) ÷ valor de mercado. Usado quando não há proventos por ação estruturados para a empresa.
Mais sobre o indicador Dividend yield pelo caixa (12 meses)Dividend yield pelo caixa (12 meses): 0,87 por cento
Mediana do segmento: 5,25 %
Fonte: CVM (demonstrações até 2T26) e B3 (fechamento do pregão anterior), cálculo indicex · referência 20/10/2026
Dados de CVM e B3, referência 20/10/2026. Indicadores calculados pelo indicex conforme a metodologia. Os números podem conter atrasos ou erros da fonte. Esta página descreve o ativo e não diz se você deve comprá-lo ou vendê-lo.
Preço ajustado
Evolução mensal em base 100 do preço já ajustado por desdobramentos, grupamentos e bonificações.
Em 60 meses desde 11/2021, o preço ajustado de BEES3 foi de 100 para 212,2. O retorno total com proventos ainda não está disponível para este papel.
Ver os dados em tabela
| Mês | Preço ajustado (base 100) |
|---|---|
| 10/2026 | 212,2 |
| 09/2026 | 194,7 |
| 08/2026 | 182,3 |
| 07/2026 | 186,4 |
| 06/2026 | 186,4 |
| 05/2026 | 188,5 |
| 04/2026 | 194,5 |
| 03/2026 | 185,9 |
| 02/2026 | 185,5 |
| 01/2026 | 175,1 |
| 12/2025 | 173,1 |
| 11/2025 | 169,1 |
| 10/2025 | 169,9 |
| 09/2025 | 173,6 |
| 08/2025 | 195,9 |
| 07/2025 | 179,3 |
| 06/2025 | 180,8 |
| 05/2025 | 184,2 |
| 04/2025 | 188,3 |
| 03/2025 | 183,2 |
| 02/2025 | 174,0 |
| 01/2025 | 176,3 |
| 12/2024 | 181,7 |
| 11/2024 | 182,7 |
| 10/2024 | 186,1 |
| 09/2024 | 191,0 |
| 08/2024 | 192,3 |
| 07/2024 | 192,3 |
| 06/2024 | 191,3 |
| 05/2024 | 192,1 |
| 04/2024 | 198,1 |
| 03/2024 | 184,4 |
| 02/2024 | 202,3 |
| 01/2024 | 210,0 |
| 12/2023 | 203,2 |
| 11/2023 | 186,6 |
| 10/2023 | 183,4 |
| 09/2023 | 185,5 |
| 08/2023 | 186,6 |
| 07/2023 | 196,4 |
| 06/2023 | 194,0 |
| 05/2023 | 169,5 |
| 04/2023 | 152,0 |
| 03/2023 | 133,9 |
| 02/2023 | 135,0 |
| 01/2023 | 133,5 |
| 12/2022 | 117,7 |
| 11/2022 | 127,7 |
| 10/2022 | 123,5 |
| 09/2022 | 122,2 |
| 08/2022 | 120,5 |
| 07/2022 | 111,3 |
| 06/2022 | 108,7 |
| 05/2022 | 111,1 |
| 04/2022 | 111,3 |
| 03/2022 | 109,2 |
| 02/2022 | 106,8 |
| 01/2022 | 108,7 |
| 12/2021 | 103,4 |
| 11/2021 | 100,0 |
Fonte: B3 (fechamento mensal), ajustes calculados pelo indicex · referência 01/10/2026
Indicadores
Indicadores que não se aplicam a este tipo de empresa foram omitidos (por exemplo, EBITDA e margem bruta em bancos e seguradoras).
Preço em relação aos resultados
Preço de fechamento do ticker ÷ LPA. Com LPA negativo, o valor é calculado e marcado como negativo, e o ativo sai das listas de menor P/L.
Mais sobre o indicador Preço sobre lucroPreço sobre lucro: 7,57 vezes
Mediana do segmento: 7,56
Ações: preço ÷ VPA. FIIs: preço da cota ÷ valor patrimonial por cota do último informe mensal da CVM. Patrimônio negativo: n/d.
Mais sobre o indicador Preço sobre valor patrimonialPreço sobre valor patrimonial: 1,38 vezes
Mediana do segmento: 0,99
(Preço do ticker × total de ações sem tesouraria) ÷ EBIT dos últimos 12 meses. EBIT ≤ 0: n/d.
Mais sobre o indicador Preço sobre EBITPreço sobre EBIT: sem dado
Sem dado: falta um dado da fonte
(Preço do ticker × total de ações sem tesouraria) ÷ ativo total do último balanço.
Mais sobre o indicador Preço sobre ativoPreço sobre ativo: 0,08 vezes
Fonte: CVM (demonstrações até 2T26) e B3 (fechamento do pregão anterior), cálculo indicex · referência 20/10/2026 · medianas do segmento de 20/10/2026
Rentabilidade
Lucro líquido dos controladores dos últimos 12 meses ÷ patrimônio líquido dos controladores do último balanço. Patrimônio ≤ 0: n/d.
Mais sobre o indicador Retorno sobre o patrimônioRetorno sobre o patrimônio: 18,17 por cento
Mediana do segmento: 13,96 %
Lucro líquido consolidado dos últimos 12 meses ÷ ativo total do último balanço.
Mais sobre o indicador Retorno sobre os ativosRetorno sobre os ativos: 1,04 por cento
Fonte: CVM (demonstrações até 2T26) e B3 (fechamento do pregão anterior), cálculo indicex · referência 20/10/2026 · medianas do segmento de 20/10/2026
Endividamento e liquidez
Patrimônio líquido ÷ ativo total, do último balanço.
Mais sobre o indicador Patrimônio sobre ativosPatrimônio sobre ativos: 0,06 vezes
(Ativo total − patrimônio líquido) ÷ ativo total, do último balanço.
Mais sobre o indicador Passivos sobre ativosPassivos sobre ativos: 0,94 vezes
Fonte: CVM (demonstrações até 2T26) e B3 (fechamento do pregão anterior), cálculo indicex · referência 20/10/2026 · medianas do segmento de 20/10/2026
Crescimento
(Receita líquida do último exercício fechado ÷ receita de 5 exercícios antes)^(1/5) − 1. Base ou final ≤ 0: n/d. Com menos de 6 exercícios, usa o período disponível (mínimo 3 anos) e informa os anos efetivos.
Mais sobre o indicador Crescimento anual da receita (5 anos)Crescimento anual da receita (5 anos): sem dado
Sem dado: falta um dado da fonte
(Lucro líquido dos controladores do último exercício fechado ÷ lucro de 5 exercícios antes)^(1/5) − 1. Base ou final ≤ 0: n/d. Com menos de 6 exercícios, usa o período disponível (mínimo 3 anos).
Mais sobre o indicador Crescimento anual do lucro (5 anos)Crescimento anual do lucro (5 anos): 8,93 por cento
Fonte: CVM (demonstrações até 2T26) e B3 (fechamento do pregão anterior), cálculo indicex · referência 20/10/2026 · medianas do segmento de 20/10/2026
Proventos
Soma dos proventos brutos por ação ou cota (dividendos e JCP; rendimentos em FIIs) com data-com nos últimos 365 dias ÷ preço atual. Amortizações e bonificações em ações ficam fora. JCP entra pelo valor bruto.
Mais sobre o indicador Dividend yield (12 meses)Dividend yield (12 meses): 0,87 por cento
Calculado pelo caixa (DFC): proventos por ação ainda não estruturados
Mediana do segmento: 5,25 %
Igual ao dividend yield de 12 meses, sem os proventos marcados como extraordinários.
Mais sobre o indicador Dividend yield recorrente (12 meses)Dividend yield recorrente (12 meses): sem dado
Sem dado: falta um dado da fonte
Média simples dos 5 últimos DY anuais, em que o DY de cada ano = proventos brutos com data-com no ano ÷ preço médio de fechamento do ano.
Mais sobre o indicador Dividend yield médio histórico (5 anos)Dividend yield médio histórico (5 anos): sem dado
Sem dado: falta um dado da fonte
Proventos declarados referentes ao exercício (dividendos + JCP bruto) ÷ lucro líquido dos controladores do exercício. Sem a referência no aviso, usa os proventos com data-com no exercício. Lucro ≤ 0: n/d.
Mais sobre o indicador PayoutPayout: sem dado
Sem dado: falta um dado da fonte
(Dividendos + JCP pagos nos últimos 12 meses, pela demonstração de fluxo de caixa) ÷ valor de mercado. Usado quando não há proventos por ação estruturados para a empresa.
Mais sobre o indicador Dividend yield pelo caixa (12 meses)Dividend yield pelo caixa (12 meses): 0,87 por cento
Fonte: CVM (demonstrações até 2T26) e B3 (fechamento do pregão anterior), cálculo indicex · referência 20/10/2026 · medianas do segmento de 20/10/2026
Leitura dos números
Banestes (BEES3) faz parte do segmento de bancos, no setor de bancos, seguros e finanças, com valor de mercado de R$ 3,45 bi. Os indicadores usam as demonstrações financeiras entregues à CVM até o 2º trimestre de 2026 e o preço de fechamento do pregão de 20/10/2026.
O P/L de 7,57 está próximo da mediana do segmento, de 7,56, calculada com 12 empresas. Um P/L abaixo do dos pares significa que o mercado paga menos por real de lucro, o que costuma refletir risco percebido maior ou expectativa de lucro menor; acima, costuma refletir expectativa de crescimento. O P/VP de 1,38 está acima da mediana do segmento, de 0,99, calculada com 12 empresas.
O ROE de 18,17 % está acima da mediana do segmento, de 13,96 %, calculada com 12 empresas. A empresa teve lucro em todos os 10 anos com demonstração anual disponível (2016 a 2025).
Em bancos e seguradoras, a dívida faz parte da própria atividade (depósitos, captações e reservas), por isso indicadores como dívida líquida sobre EBITDA e margem bruta não são calculados. Uma medida de alavancagem que se aplica a esse tipo de empresa é o patrimônio sobre ativos: 0,06, ou seja, 5,9 reais de patrimônio para cada 100 reais de ativos.
Os proventos por ação desta empresa ainda não estão organizados por data no indicex; por isso o dividend yield usa o caixa: dividendos e juros sobre capital próprio pagos nos últimos 12 meses, segundo a demonstração de fluxo de caixa, divididos pelo valor de mercado, o que resulta em 0,87 %. Esse valor (0,87 %) está abaixo da mediana de DY do segmento, de 5,25 %, calculada com 8 empresas.
Em cinco anos, o lucro cresceu em média 8,93 % ao ano.
Fonte: texto gerado pelo indicex a partir dos indicadores acima · referência 20/10/2026
Histórico trimestral
ROE trimestral (12 meses): 42 trimestres; mínimo 2,89 %, máximo 18,76 %, último 18,17 %.
Ver os dados em tabela
| Trimestre | ROE trimestral (12 meses) |
|---|---|
| 2T26 | 18,17 % |
| 1T26 | 13,83 % |
| 4T25 | 14,03 % |
| 3T25 | 17,80 % |
| 2T25 | 18,44 % |
| 1T25 | 18,76 % |
| 4T24 | 18,53 % |
| 3T24 | 14,23 % |
| 2T24 | 15,00 % |
| 1T24 | 14,89 % |
| 4T23 | 15,27 % |
| 3T23 | 16,42 % |
| 2T23 | 17,03 % |
| 1T23 | 17,28 % |
| 4T22 | 17,36 % |
| 3T22 | 2,89 % |
| 2T22 | 6,16 % |
| 1T22 | 8,96 % |
| 4T21 | 12,57 % |
| 3T21 | 12,32 % |
| 2T21 | 11,83 % |
| 1T21 | 11,34 % |
| 4T20 | 13,15 % |
| 3T20 | 13,27 % |
| 2T20 | 14,58 % |
| 1T20 | 15,06 % |
| 4T19 | 13,54 % |
| 3T19 | 11,77 % |
| 2T19 | 11,86 % |
| 1T19 | 12,72 % |
| 4T18 | 10,44 % |
| 3T18 | 12,46 % |
| 2T18 | 11,60 % |
| 1T18 | 10,93 % |
| 4T17 | 12,06 % |
| 3T17 | 10,94 % |
| 2T17 | 10,79 % |
| 1T17 | 11,33 % |
| 4T16 | 11,52 % |
| 3T16 | 12,40 % |
| 2T16 | 13,09 % |
| 1T16 | 13,17 % |
Fonte: CVM (DFP/ITR), cálculo indicex · referência 30/06/2026
Resultados e balanço
| Conta | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido | R$ 231 mi | R$ 346 mi | R$ 324 mi | R$ 429 mi | R$ 340 mi |
| Lucro dos controladores | R$ 231 mi | R$ 346 mi | R$ 324 mi | R$ 429 mi | R$ 340 mi |
Fonte: CVM (DFP) · último exercício encerrado em 31/12/2025
| Conta | Valor |
|---|---|
| Ativo total | R$ 42,4 bi |
| Patrimônio líquido | R$ 2,51 bi |
| Patrimônio dos controladores | R$ 2,51 bi |
Fonte: CVM (DFP/ITR) · balanço de 30/06/2026
Valores por fórmula (cálculo educativo)
Número de Graham
R$ 14,62
- Lucro por ação (12 meses)
- R$ 1,31
- Valor patrimonial por ação
- R$ 7,23
- Constante
- 22,5 (P/L de 15 × P/VP de 1,5)
Raiz quadrada de (22,5 × LPA × VPA), com LPA dos últimos 12 meses e VPA do último balanço. LPA ≤ 0 ou VPA ≤ 0: n/d. Cálculo educativo, não é preço-alvo. Mais sobre a fórmula
Valor teórico obtido pela fórmula de Graham, com as premissas indicadas. É um exercício de cálculo educativo, não um preço-alvo nem uma recomendação. A fórmula não se aplica bem a bancos, empresas com prejuízo ou patrimônio negativo e empresas de crescimento acelerado.
Preço-teto pelo método de Bazin
Sem dado: falta um dado da fonte
- Proventos por ação considerados
- média anual dos proventos brutos com data-com nos últimos 5 anos
- Dividend yield-alvo
- 6 % ao ano
(Soma dos proventos brutos por ação com data-com nos últimos 60 meses ÷ 5) ÷ DY-alvo (padrão 6 %). Listada há menos de 5 anos: divide pelos anos efetivos. Cálculo educativo, não é preço-alvo. Mais sobre a fórmula
Valor teórico obtido pela fórmula de Bazin, com as premissas indicadas. É um exercício de cálculo educativo, não um preço-alvo nem uma recomendação. A fórmula não se aplica bem a empresas que pagam poucos proventos ou de forma irregular.
Fonte: CVM e B3, cálculo indicex · referência 20/10/2026
Outras empresas do segmento
| Empresa | P/L | DY 12m | ROE | Valor de mercado |
|---|---|---|---|---|
| Itaú Unibanco (ITUB4) | 11,49 | 6,49 % | 21,50 % | R$ 560 bi |
| Banco Bradesco (BBDC4) | 8,99 | 7,81 % | 13,42 % | R$ 206 bi |
| Banco do Brasil (BBAS3) | 11,26 | 2,82 % | 6,60 % | R$ 138 bi |
| Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) | 11,81 | 2,42 % | 26,54 % | R$ 8,36 bi |
| Banrisul (BRSR6) | 4,53 | 8,46 % | 13,86 % | R$ 7,80 bi |
| Banco Abc Brasil (ABCB4) | 7,55 | — | 14,05 % | R$ 7,70 bi |
| Banco Bmg (BMGB4) | 7,32 | 7,13 % | 12,48 % | R$ 4,63 bi |
| Banco da Amazonia (BAZA3) | 4,92 | — | 12,14 % | R$ 4,34 bi |
Fonte: CVM (demonstrações até 2T26) e B3 (fechamento do pregão anterior), cálculo indicex · referência 20/10/2026
Comunicados recentes
-
· Fato relevante
Suspensão do Projeto da Banestes Loteria S.A.
-
· Fato relevante
Lucro ou Prejuízo e Atribuição de Proventos em Dinheiro
-
· Comunicado ao mercado
Apresentação de Resultados 1º Semestre de 2026
-
· Comunicado ao mercado
Posse dos membros do Conselho de Administração e da Diretoria
-
· Fato relevante
Lucro ou Prejuízo e Atribuição de Proventos em Dinheiro
Fatos relevantes, comunicados, avisos e calendários enviados à CVM (arquivo aberto, com defasagem de alguns dias). Todos os comunicados de Banestes nos últimos 30 dias.